Политика проверки клиентов

Мы создаём ИИ-агентов и программное обеспечение, часто для клиентов в финансах и трейдинге и часто с доступом к системам и данным, которые имеют значение. Прежде чем взяться за такую работу, мы убеждаемся, что знаем, кто на другой стороне договора. Это соразмерная проверка, а не механизм регулируемой организации. Она нужна, чтобы мы могли работать уверенно и чтобы наши клиенты тоже.

• Мы проверяем каждого клиента до того, как подпишем техническое задание или начнём платную работу. Для этого базового шага исключений нет.
• Мы смотрим внимательнее, когда работа связана с финансовыми или торговыми системами, доступом к вашей инфраструктуре on-prem или обработкой чувствительных либо регулируемых данных.
• Мы также смотрим внимательнее, когда схема оплаты необычна, например когда платёж идёт через сторону, которая не является клиентом.
• Предварительные разговоры, звонки для оценки объёма и коммерческие предложения проверки не требуют; она применяется до того, как мы берём на себя обязательства по проекту.

• Реквизиты юридического лица: зарегистрированное наименование, адрес и регистрационный номер компании, с которой мы заключаем договор.
• Свежую выписку из реестра или равнозначное подтверждение того, что организация существует и является тем, за кого себя выдаёт.
• Для всего, что сложнее простой компании с очевидным владением, – кто бенефициарные владельцы, то есть реальные люди, которые в конечном счёте владеют ею или контролируют её.
• Рабочий корпоративный адрес электронной почты на собственном домене компании, а не бесплатный личный ящик, для контактного лица по договору.
• Живого человека на звонке. Мы хотим поговорить с теми, с кем будем работать, а не только обменяться документами.

Санкционное право ЕС применяется ко всем, кто действует в ЕС, независимо от размера. Мы проверяем клиентов и, где это уместно, стоящих за ними людей по применимым санкционным режимам ЕС до начала работы и не оказываем услуги подсанкционным лицам, организациям или юрисдикциям. Это не обсуждается и не может быть отменено с нашей стороны. Если проверка выявляет возможное совпадение, мы приостанавливаем всё до его разрешения.

Большинство проектов просты и понятны. Небольшое число сигналов заставляет нас притормозить или отказаться:

• Отказ или нежелание назвать организацию, с которой мы заключали бы договор, либо документы, которые не сходятся.
• Предложение оплаты от третьей стороны без ясной связи с клиентом или работой.
• Просьбы скрыть, для кого на самом деле выполняется работа, или провести её через структуры, которые, по-видимому, призваны скрыть контроль.
• Оплата наличными или в формах и по схемам, не свойственным обычному бизнесу.

Ничто из этого не является обвинением. Это просто точки, где мы задаём больше вопросов, прежде чем идти дальше, и где мы уходим, если ответов нет.

Информация, которую вы предоставляете для проверки, обрабатывается согласно нашей Политике конфиденциальности. Мы собираем только то, что нужно, чтобы подтвердить, кто вы, храним это конфиденциально, ограничиваем круг тех, кто имеет доступ, и не используем это ни для чего, кроме решения о том, работать ли с вами и как. Мы храним это лишь столько, сколько нужно для этой цели и сколько требует закон, а затем удаляем.

Проверка защищает всех. Она защищает вас, потому что вы знаете, что люди, создающие ПО, которое касается ваших систем, подотчётны и действуют открыто. Она защищает нас, потому что мы не хотим, чтобы наша работа использовалась для того, за что мы не готовы отвечать. По нашему опыту серьёзные клиенты никогда не возражают: отделы закупок ожидают именно этого, а добросовестные компании рады, когда их об этом спрашивают. Для обычного проекта это занимает около десяти минут и короткий звонок, после чего мы приступаем к работе.

• Мы просим предоставлять точную и актуальную информацию и сообщать нам, если она меняется в ходе работы.
• Если мы не можем завершить проверку или что-то вызывает опасение, которое мы не в состоянии снять, мы вправе отказаться от проекта или приостановить его.
• Там, где задействовано требование закона, например соблюдение санкций, это решение мы не вправе отменить.

Мы ведём базовую запись о проведённой проверке, включая документы, на которые опирались, и принятое решение, на протяжении проекта и в течение разумного срока после него. Некоторые записи хранятся дольше, если этого требует право ЕС или право того государства – члена ЕС, где учреждена Компания. Мы храним их защищённо и в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и не держим больше, чем нужно.

Мы можем обновлять эту политику по мере изменения нашей работы, права или добросовестной практики. Опубликованная здесь версия является действующей, а дата выше показывает, когда она менялась в последний раз. О существенных изменениях мы сообщим здесь же.