Политика проверки клиентов

Последнее обновление: 3 июля 2026 г.

A&M Flow («Компания», «мы», «нас» или «наш») – это консалтинговая практика и разработчик ПО, а не регулируемая финансовая организация. Мы не являемся «обязанным лицом» по законодательству ЕС о противодействии отмыванию денег и не ведём банковскую программу комплаенса. Тем не менее мы проверяем тех, с кем работаем, прежде чем начать проект. Наша работа часто затрагивает финансы, трейдинг и чувствительную инфраструктуру, иногда мы работаем на стороне клиента (on-prem) с данными, которые для него важны, а санкционные правила ЕС применяются ко всем независимо от размера. Эта политика простыми словами объясняет, что мы проверяем, когда и зачем. Она регулируется правом ЕС и правом того государства – члена ЕС, где учреждена Компания.

Зачем нужна эта политика

Коротко: мы два инженера, а не банк, но характер нашей работы требует понимать, на кого мы работаем.

Кого и когда мы проверяем

Коротко: мы проверяем каждого клиента до подписания технического задания, с более внимательным взглядом на работу с финансами и трейдингом, доступ on-prem или необычную структуру платежей.

Что мы запрашиваем

Коротко: реквизиты юридического лица, выписку из реестра или эквивалент, сведения о конечных владельцах там, где структура неочевидна, рабочую корпоративную почту и живого человека на звонке.

Санкционный скрининг

Коротко: мы не работаем с подсанкционными людьми, организациями или юрисдикциями. Это касается всех и это твёрдое нет.

Признаки, из-за которых мы отказываемся

Коротко: несколько закономерностей для нас неприемлемы, прежде всего всё, что скрывает, для кого на самом деле работа и откуда деньги.

Что происходит с вашими данными

Коротко: мы храним их конфиденциально, используем только для проверки и обрабатываем согласно нашей Политике конфиденциальности.

Зачем мы это делаем

Коротко: это защищает обе стороны, серьёзные клиенты никогда не против и это занимает около десяти минут.

Ваша часть и что будет, если проверка застопорится

Коротко: сообщайте нам точные сведения, и если мы не можем проверить клиента, мы вправе отказаться от проекта.

Сколько мы храним записи

Коротко: мы храним записи о проверке лишь столько, сколько нужно нам и сколько требует закон, а затем удаляем их.

Обновления этой политики

Коротко: мы можем время от времени её обновлять; дата выше показывает действующую версию.

Контакты

По вопросам о том, как мы проверяем клиентов, или чтобы подать документы, свяжитесь с A&M Flow по адресу anmwashere@gmail.com или по телефону +48 735 058 874.